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THEOの元本割れを最小限に抑える2つのリスク対策

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株価の変動画面

「ロボアドバイザーのTHEOって元本割れしやすいの?大丈夫なの?」

「大暴落からの回復はどうなってるの?」

当記事ではTHEOの元本割れを回避する方法をお話します。

 

パラレルワーカーのRyota(@Blue_Rat_Web)です。

NYダウの歴史的大暴落』や米中貿易摩擦の影響でロボアドバイザー各社が大打撃を受けました。

THEOも最大でマイナス10%近い元本割れとなりました。

しかしたった2ヶ月で6%も回復。現在も少しずつ上がり調子となっています。

私がウェルスナビに対してTHEOの下落が大きかった理由は元本割れのリスク回避を怠っていたためでした。

あなたも同じ状況にならないよう、元本割れを回避する方法を2つお話します。

これを実践すればTHEOの持つ高利率を獲得しやすくなりますよ。どうぞご覧下さい。

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1.THEOの積立投資を利用する

theoの積立画面

THEOではこのように月々の積立を設定することができます。

私は40万円を預けただけで、積立をしていませんでした。その結果、元本割れからの回復が遅くなっています。

 

3月にマイナス10%を記録。5月25日でマイナス4%まで回復しています。

Ryota
ウェルスナビではマイナス7%まで落ちました。しかし、定期的な入金と積立をしていたため元本割れから回復しています。

5-25のtheo評価額

 

これからTHEOを開始しようとお考えのあなたは、必ず積立投資を設定して下さい。

THEOの持つ高利率を獲得できる可能性が増えます。

①積立投資はリスクを減らす定番の投資法

投資では『ドルコスト平均法』という方法が定番です。

これは『定期的に同じ商品を一定額買い続けること』です。

ドルコスト平均法のメリット

商品が安い時はたくさんの商品を買うことになります。逆に高い時は少量だけ商品を買うことになります。

購入額が平均化され、最終的に『安く商品を買い続ける結果』になりやすいメリットがあります。

積立投資はこのドルコスト平均法です。

積立投資をしていれば、2018年2月・3月の大暴落時に同じ金額でたくさんの金融商品が買えました。

相場が上がってきた4月・5月に大きなリターンを受けることができたんです。

 

「ウェルスナビだから元本割れから回復した。」

「THEOだから回復が遅い。」

なんてことはありません。

THEOも年に10%以上の高利率を獲得したことがあります。大切なのはリスクを回避する投資法です。

②ボーナス時の追加入金もお勧め

THEOはボーナス時の入金額も設定できます。

THEOのボーナス月の設定

年間でどの程度の金額を投資に回すか決めておきましょう。

そうすることで、積立投資により投資を全自動化することができます。

注意

投資は無くなっても生活に影響の出ない余剰金でおこなうものです。

貯金予定額の2~3割がお勧めです。

③1年間でTHEOに入金する額を分散する

1年間で60万円をTHEOに入金するとします。

それを1度に全額入金するのは避けましょう。リスク分散にならないためです。

先ほどお話した通り、積立投資でコツコツ投資することが大切です。

この60万円を1ヶ月にいくら入金するか。下落時に追加入金するかどうかを考え、分散します。

そうすることで下落時もチャンス変えることができます。

THEOを含めロボアドバイザーは長期投資。多少の下落で損切りするのは勿体無いことです。

5~10年単位の長い目で見守りましょう。

2.株価下落時に追加入金する

影響しやすいアメリカの株価

私はTHEOに追加入金をしていませんでした。

ウェルスナビと同額を入金し、その様子を見てみたかったためです。

運用当初はウェルスナビ以上の伸びがありました。

しかし、NYダウの大暴落+米中の貿易摩擦で大打撃を受けたのです。

その時にウェルスナビには追加入金しましたが、THEOにはしていませんでした。

もしTHEOにも追加入金をしていれば

『追加入金無しでも6%以上の回復』

をしていたため、プラスに転じていたと考えられます。

①1度に大きな額を入金する必要は無い

既にお話していることですが、大事なことなのでもう1度。

1度に100万円を入金する必要はありません。

20万円を5度に分けて入金した方がリスク分散になります。

途中で株価が下落した場合は40万円・60万円などの大投資をしましょう。

最初から大きな額を入金すると株価が下落してTHEOの資産が減った時に行動できなくなります。

まとめ

ウェルスナビと比較されやすいTHEOですが、正しく運用すれば大きな利率を獲得できます。

私もTHEOをウェルスナビと合わせて投資の2本柱にしていく予定です。

ロボアドバイザー内で分散投資するのもリスクヘッジになりますからね。

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THEO

ウェルスナビと比較される大手のロボアドバイザーです。

下落からの回復が強く、安定した運用が可能です。私もウェルスナビとの分散投資に使用しています。

実は年間利率10%を超えるほどのパフォーマンスがあります。

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